“断卡行动”的过程和市场分析

〖A〗 、“断卡行动
”的过程包括行动启动、逐步推进与深化整治 ，市场分析则体现在对电信网络诈骗产业链的打击
、对合法市场秩序的维护、对金融与通信行业的影响以及对公众行为和市场心理的引导等方面 。

〖B〗 、维护金融秩序：大量非法银行卡的存在会扰乱正常的金融秩序，影响金融市场的稳定运行。这些银行卡可能被用于非法集资
、非法证券交易等违法活动
，给金融市场带来潜在的风险
。断卡行动有助于规范银行卡的使用，保障金融市场的健康发展。

〖C〗、“断卡行动”中提供银行卡用于转账可能面临银行卡冻结及惩戒措施 ，包括5年内暂停银行账户非柜面业务等
，需积极面对并改正错误 。具体如下：事件经过与后果事件起因：在2022年初，被朋友诱导提供银行卡用于转账操作 ，当时并未意识到此行为的严重性
。

〖D〗 、规则不透明：银行在执行“断卡 ”行动时
，对于触发风控的具体细则和边界并不明确。如用户提到，现在的银行业务除了提供身份证之外 ，还必须填写业务理由
，提供工作证明
、收入流水、纳税证明等一系列证明，但银行却无法告知储户哪些情况会触发风控 ，导致储户在使用银行卡过程中无所适从 。

严抓!全国范围内开展“断卡”行动!

危害严重
。公安部副部长杜航伟宣布
，即日起在全国范围内开展“断卡 ”行动。“断卡
”行动的核心内容“断卡”行动中的“两卡 ”指广义上的手机卡和银行卡：手机卡：包括三大运营商的手机卡 、虚拟运营商的互联网卡
、物联网卡 。

实施“断卡
”行动的原因犯罪根源：非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源
。

“断卡”行动是2020年10月10日起国务院决定在全国范围内开展的打击治理电信网络新型违法犯罪的专项行动，旨在通过严管手机卡 、银行卡等切断电信网络诈骗的犯罪链条 ，保障人民群众财产安全。

“断卡 ”行动是自2020年10月10日起，由国务院牵头在全国范围内开展的打击
、整治、惩戒开办贩卖电话卡和银行卡（简称“两卡
”）违法犯罪团伙的专项行动
，旨在从源头上遏制电信网络诈骗等犯罪活动 。

“断卡”行动是国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议自2020年10月10日起在全国范围内开展的专项行动，旨在通过打击 、治理、惩戒开办贩卖“两卡 ”（电话卡和银行卡）的违法犯罪团伙 ，遏制电信网络诈骗高发态势
，维护社会治安和人民群众合法权益
。

2020年10月10日，国务院召开了一次关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作的部际联席会议 ，并决定从同一天起
，在全国范围内启动“断卡”行动。 2021年6月，工业和信息化部
、公安部发布了通告 ，宣布开展依法清理整治非法电话卡、物联网卡及关联互联网账号的行动 。

公安
、央行联动,“断卡行动”人人有关

“断卡行动 ”是公安与央行联合开展的打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪的专项行动
，旨在防范电信诈骗 、反洗钱等犯罪行为，与每个人的金融安全密切相关。

央行“断卡
”行动取得显著进展 ，清理异常银行卡18亿张
，全国电信网络诈骗发案数量连续3个月下降
。

用户案例中“邮局卡被停”可能与系统触发风险预警有关。涉诈账户惩戒：对确认参与诈骗的银行卡，银行会采取永久封停
、限制非柜面交易等措施 ，并将持卡人信息纳入征信系统，影响其贷款、信用卡申请等金融活动 。

抓获7人!陵川公安破获“603诈骗案
”

〖A〗 、陵川公安成功破获“603诈骗案”
，抓获犯罪嫌疑人7人，涉案金额超300万元
。2021年6月5日 ，陵川公安在晋城市防范电信网络诈骗攻坚宣传月活动期间
，主动出击
、快速行动，成功破获“603诈骗案 ” ，抓获犯罪嫌疑人7人
，并扣押涉案物品包括手机11部、银行卡64张 、U盾4个。

出售银行账户?这事不能干

〖A〗
、出售银行账户是严重的违法犯罪行为，会受到严厉惩戒 ，切不可为 。具体如下：“断卡
”行动严厉打击此类行为：国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署开展“断卡”行动
，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪行为
。

〖B〗 、比如，若出售的账户被用于实施诈骗等重大犯罪行为 ，出售者可能会被认定为共同犯罪
，面临有期徒刑等刑事处罚。这种情况下，处罚会较为严厉 ，刑期会根据犯罪情节和造成的危害程度来判定，少则几年
，多则可能十年以上甚至无期徒刑 。总之，出售个人银行账户绝不可取 ，会给自己带来极大的法律风险
。

〖C〗、非法出租
、出售、买卖银行账户的单位和个人及相关组织者
，将被实施5年内暂停其银行账户非柜面业务 、支付账户所有业务且不得新开户的惩戒措施。

多地公安出手!这些人5年内禁用支付宝和微信支付!

多地公安开展“断卡 ”行动，对非法买卖“两卡
”的人员实施5年内禁用支付宝和微信支付等惩戒措施 。“断卡”行动以打击
、治理、惩戒非法开办贩卖电话卡 、银行卡违法犯罪团伙为主要内容 ，近来已有数千人受到惩戒
。

深圳公安提醒：微信
、支付宝的免密支付功能建议关闭
，以防被盗刷。

微信、支付宝可能被限额甚至直接禁用 。两卡人员与断卡惩戒哪个更严重 两卡人员标签更严重：断卡惩戒只是暂时限制金融功能，到期后基本能恢复 ，日常便捷消费可通过微信 、支付宝应对。而两卡标签像个隐形黑名单
，即使没干过坏事，只要被打上 ，后续所有跟金融
、出境相关的事都会卡壳
。

关于开新卡权限 由于被列入“两卡名单 ”
，用户可能会失去开新卡权限。这是为了防止不法分子利用新开的账户进行违法犯罪活动 。即使本地已拘留罚款结案，但相关管控措施可能仍然有效
。关于微信、支付宝的使用 虽然被列入“两卡名单” ，但微信 、支付宝等第三方支付平台的使用可能不受此限制。

微信端：进入「我-服务-钱包-支付设置」，关闭「免密支付/自动扣款」相关选项 。